Application de courtage après un décès : guide familial
Une application de courtage peut sembler aussi simple qu'une autre application mobile. Après un décès, elle doit pourtant être traitée comme un compte financier.
Les questions essentielles sont la propriété du compte, les bénéficiaires, l'éventuel enregistrement transfer on death et les documents demandés par la société de courtage.
À vérifier d'abord
Recherchez la société, le type de compte, les relevés récents, les bénéficiaires et les comptes bancaires liés. Vérifiez aussi les comptes joints, de retraite, de fiducie ou professionnels.
Si un bénéficiaire TOD existe, certains actifs peuvent passer directement. Sinon, le compte peut dépendre de la succession.
À éviter
Ne commencez pas à vendre ou transférer depuis l'application simplement parce que le téléphone est accessible. L'autorité légale doit être claire.
Le meilleur chemin consiste à préserver les documents, contacter la société et suivre sa procédure succession ou bénéficiaire.
Planification
Pour votre propre compte, notez la société, le type de compte, l'emplacement des relevés et les bénéficiaires. Revoyez ces informations après les grands changements familiaux.