Inventaire des actifs numeriques pour la planification successorale
Un inventaire des actifs numeriques pour la planification successorale est une carte pratique de votre vie en ligne. Il aide une personne de confiance a trouver et comprendre vos comptes, fichiers, appareils et biens numeriques si vous decedez ou ne pouvez plus agir.
Les familles doivent souvent gerer bien plus que des papiers. Il peut y avoir des e-mails, telephones, sauvegardes cloud, gestionnaires de mots de passe, applications de paiement, photos, profils sociaux, domaines, abonnements et parfois une activite en ligne. Certains elements ont une valeur financiere, d'autres une valeur affective, et certains ouvrent l'acces au reste.
Commencez par les cles: e-mail principal, numero de telephone, gestionnaire de mots de passe, application d'authentification, codes de secours et appareils importants. Notez le service, l'identifiant, l'objectif, la priorite et l'endroit ou les instructions de recuperation sont conservees.
Ajoutez ensuite les comptes financiers et juridiques: banque, investissement, cartes, prets, applications de paiement, assurances, impots, comptabilite et cryptoactifs. Une courte phrase suffit pour expliquer pourquoi chaque compte compte et quel professionnel contacter.
Les souvenirs sont aussi des actifs. Bibliotheques de photos, videos, notes vocales, dossiers cloud, archives familiales et textes personnels meritent des instructions. Precisez ce qui doit etre conserve, telecharge, partage, garde prive ou supprime.
Listez aussi les abonnements et services courants. Streaming, logiciels, stockage, boutiques et adhesions peuvent continuer a facturer. Indiquez le mode de paiement, la frequence de renouvellement et l'action souhaitee.
Si vous avez une entreprise, un site, une boutique ou une chaine monetisee, creez une section separee. Domaines, hebergement, processeurs de paiement, newsletters, reseaux sociaux, fichiers de marque et contacts techniques peuvent toucher revenus et reputation.
Utilisez les memes champs partout: categorie, fournisseur, identifiant, but, priorite, valeur, resultat souhaite, emplacement de l'acces, contacts, facturation et date de revision. Le resultat souhaite transforme la liste en instructions: conserver, transferer, telecharger, memorialiser, examiner, resilier ou fermer.
Ne stockez pas le document comme une simple liste de mots de passe. Il est souvent plus prudent d'indiquer ou se trouvent les instructions securisees: gestionnaire de mots de passe, dossier successoral, coffre ou professionnel.
Gardez l'inventaire dans un lieu protege et assurez-vous que la bonne personne sait comment le trouver. Revoyez-le au moins une fois par an et apres les grands changements de compte, d'appareil, de famille ou d'entreprise.