Brokerage-app na overlijden: wat familie moet weten
Een brokerage-app voelt als een gewone telefoonapp. Na overlijden is het een financieel account met eigendomsregels, begunstigden en documenten.
Belangrijk zijn accountregistratie, TOD, gezamenlijke eigendom en wettelijke bevoegdheid. De app zelf beslist niet wie de activa ontvangt.
Eerst controleren
Maak een overzicht van broker, accounttype, afschriften, gekoppelde bankrekening en begunstigden. Kijk ook naar pensioenaccounts, trusts of zakelijke accounts.
Met TOD kunnen bepaalde activa direct overgaan. Zonder begunstigde kan het account in de nalatenschap vallen.
Vermijden
Niet zomaar handelen vanuit de app. Verkopen of overboeken zonder bevoegdheid kan problemen geven.
Bewaar gegevens, neem contact op met de broker en volg het estate- of begunstigdenproces.
Voorbereiden
Noteer voor je eigen accounts waar ze zijn, welk type het is en wie de begunstigden zijn. Controleer dit na grote familieveranderingen.