Aplikacja maklerska po śmierci: przewodnik dla rodziny
Aplikacja maklerska może wyglądać jak zwykła aplikacja w telefonie. Po śmierci jest jednak kontem finansowym z zasadami własności i dokumentami.
Najważniejsze są rejestracja konta, beneficjenci, ewentualny TOD oraz uprawnienie prawne osoby działającej w imieniu spadku.
Co sprawdzić
Zapisz firmę, typ konta, wyciągi, powiązane rachunki bankowe i beneficjentów. Sprawdź też konta wspólne, emerytalne, powiernicze i firmowe.
Jeśli istnieje TOD, część aktywów może przejść bezpośrednio. Bez beneficjenta konto może trafić do procesu spadkowego.
Czego unikać
Nie handluj z aplikacji tylko dlatego, że telefon jest dostępny. Sprzedaż lub przelew bez uprawnienia może zaszkodzić spadkowi.
Najlepiej zachować informacje, skontaktować się z firmą i wykonać jej procedurę.
Planowanie
Dla własnych kont zapisz firmę, typ konta, miejsce wyciągów i beneficjentów. Aktualizuj to po dużych zmianach rodzinnych.