App de corretora após a morte: guia para famílias
Um app de corretora parece uma ferramenta comum do celular. Após a morte, porém, ele deve ser tratado como uma conta financeira.
As perguntas importantes são titularidade, beneficiários, eventual registro transfer on death e documentos exigidos pela corretora.
O que verificar
Registre corretora, tipo de conta, extratos, contas bancárias vinculadas e beneficiários. Veja também contas conjuntas, de aposentadoria, trust ou empresa.
Com TOD, certos ativos podem passar diretamente. Sem beneficiário, a conta pode depender do espólio.
O que evitar
Não venda ou transfira ativos pelo app só porque o telefone está acessível. É preciso autoridade legal clara.
O caminho correto é preservar informações, contatar a corretora e seguir seu processo de espólio ou beneficiários.
Planejamento
Para suas contas, anote a corretora, tipo de conta, local dos extratos e beneficiários. Revise isso após mudanças familiares importantes.