Bénéficiaire Robinhood après un décès : TOD, IRA et crypto
Un bénéficiaire Robinhood après un décès dépend du type de compte. Un compte d'investissement avec TOD, une IRA, un compte joint et des actifs crypto ne suivent pas toujours le même chemin.
Robinhood indique que les bénéficiaires sont désignés compte par compte. Il faut donc vérifier chaque compte séparément.
Après un décès, le bénéficiaire, le survivant, l'exécuteur ou le représentant autorisé doit contacter Robinhood. Il ne faut pas utiliser l'identifiant du défunt pour vendre ou transférer des actifs.
Préparez le certificat de décès, une pièce d'identité, les coordonnées du bénéficiaire et les documents successoraux demandés. Pour une IRA, un conseil fiscal est important avant toute distribution.
La crypto demande une attention particulière. Robinhood explique que les clés privées des comptes crypto custodiaux sont gérées par Robinhood, ce qui diffère d'un portefeuille en autocustodie.
Pour anticiper, vérifiez les bénéficiaires de chaque compte, informez les personnes désignées et ajoutez Robinhood à l'inventaire financier familial.