Mäklarapp efter dödsfall: vad familjen bör veta
En mäklarapp kan kännas som en vanlig mobilapp. Efter ett dödsfall är den ett finansiellt konto med ägarregler och dokumentkrav.
Det viktiga är kontotyp, förmånstagare, eventuell transfer on death-registrering och juridisk behörighet.
Vad ska kontrolleras
Skriv ner firma, kontotyp, kontoutdrag, kopplade bankkonton och förmånstagare. Kontrollera även gemensamma konton, pensionskonton, trustkonton eller företagskonton.
Med TOD kan vissa tillgångar gå direkt. Utan förmånstagare kan kontot behöva hanteras av dödsboet.
Vad bör undvikas
Handla inte i appen bara för att telefonen är tillgänglig. Försäljningar eller överföringar utan behörighet kan skapa problem.
Spara information, kontakta firman och följ dess process för dödsbo eller förmånstagare.
Planering
För egna konton: anteckna firma, kontotyp, var kontoutdrag finns och vilka förmånstagare som är registrerade. Uppdatera efter stora familjeförändringar.